Hvem arver hvad – og hvorfor du bør overveje et testamente

13. februar 2024 · Familie- og arveret

Der findes i dag mange forskellige familiekonstellationer. Det klassiske familiebillede er i mange tilfælde afløst af en ny virkelighed med dine, mine og vores børn – og måske endda en bonusmor eller -far. Netop derfor kan det hurtigt føles som en jungle at finde ud af, hvem der arver hvem, hvornår og hvordan.

Mange tænker måske: “Er det overhovedet nødvendigt at skrive et testamente? Er der ikke en lov, der styrer det?” Jo, det er der – arveloven. Men lovens standardregler tager ikke højde for netop dine ønsker, din livssituation eller din families behov. Og derfor er det langt fra sikkert, at arven bliver fordelt, som du forestiller dig – medmindre du aktivt tager stilling.

Derfor bør du tage stilling til din arv

Vi har alle hørt om familier, der er endt i dybe konflikter og brudte relationer efter et dødsfald – fordi der ikke var styr på arven. Det er desværre ikke ualmindeligt, at uenigheder om penge og fordeling skaber splid, selv i de tætteste relationer.

Så hvordan undgår du, at dine efterladte står i en situation præget af usikkerhed, fortvivlelse – eller endda konflikt?
Svaret er simpelt: Ved at skrive et testamente.

Et testamente er din mulighed for at sikre, at dine værdier og ønsker bliver respekteret, når du ikke længere selv er her til at tage beslutningerne. Det handler ikke kun om penge og ejendele – det handler også om tryghed, omtanke og omtale for dem, du efterlader.

Hvornår giver det mening at oprette et testamente?

Alle kan have gavn af at få lavet et testamente, men i nogle livssituationer er det særligt vigtigt:

Ugifte samlevende: I Danmark arver man ikke automatisk hinanden som samlevende – heller ikke efter 10 år og fælles børn. Uden testamente risikerer du, at din partner står uden arv.
Sammenbragte familier: Når både du og din partner har børn fra tidligere forhold, gælder der særlige regler – og her er det vigtigt at tage stilling, så ingen føler sig forbigået.
Enlige uden børn: Uden testamente går arven til dine forældre eller søskende. Måske har du andre, du hellere vil betænke?
Forældre med mindreårige børn: Et testamente kan bruges til at sikre økonomisk stabilitet for dine børn – og det kan kombineres med en børnetestamentsklausul.
Ejendom i udlandet: Har du fast ejendom i fx Spanien eller Frankrig, bør du være særligt opmærksom. Arv i udlandet kræver ofte særlig rådgivning.
Forældre til adopterede børn: Det kan være nødvendigt med præciseringer i testamentet for at sikre, at dine ønsker følges.

Arveloven dækker ikke alle livets nuancer

Selvom arveloven er udformet med intentionen om at skabe en rimelig fordeling, tager den ikke højde for den kompleksitet, som mange moderne familier indeholder. Og den tager heller ikke stilling til dine personlige værdier, relationer eller ønsker.

Et testamente er derfor din mulighed for at skabe klarhed, undgå misforståelser og sikre, at dine nærmeste er beskyttet – både økonomisk og følelsesmæssigt.

Juridisk korrekt – og personligt tilpasset

Et testamente skal udarbejdes juridisk korrekt for at være gyldigt. Det betyder, at det skal overholde en række formelle krav, og derfor anbefaler vi altid, at du får hjælp fra en erfaren advokat med speciale i arv og testamente.

Hos ØENS Advokatfirma hjælper vi dig trygt og professionelt gennem hele processen. Vi ved, at det kan være svært og ubehageligt at tage stilling til døden – men vi ved også, hvor meget det betyder for dem, du efterlader.

Vi lægger stor vægt på at møde dig i øjenhøjde og skabe en tryg og tillidsfuld dialog. Testamentet er et personligt dokument, og vi tager os tid til at forstå netop dine ønsker og behov.

Hvad er et testamente?

Et testamente er et juridisk bindende dokument, der beskriver, hvordan du ønsker, at dine ejendele og værdier skal fordeles, når du dør. Testamentet giver dig mulighed for at sikre, at dine ønsker bliver opfyldt – uanset hvad arveloven måtte diktere i fraværet af et testamente. Det kan også indeholde ønsker om, hvem der skal tage sig af dine børn, hvordan eventuel gæld skal håndteres, og om der er specielle bestemmelser, du ønsker at indføre. Det er vigtigt at huske, at et testamente kun gælder for det, der er nævnt i det – altså den formue og de ejendele, du selv ejer på tidspunktet for din død.

Hvem har brug for at oprette et testamente?

Der er flere livssituationer, hvor et testamente er særligt vigtigt. Det gælder især, hvis du:

Er ugift samlevende: I Danmark har ugifte samlevende ikke automatisk arveret efter hinanden. Hvis du ønsker, at din samlever skal arve dig, er det nødvendigt at oprette et testamente, der klart angiver dette. Uden testamente vil din samlever ikke arve noget – uanset hvor mange år I har været sammen, og om I har fælles børn.
Har sammenbragte familier: Hvis du og din partner begge har børn fra tidligere forhold, er det særligt vigtigt at lave et testamente. Arvereglerne er ofte komplicerede i sammenbragte familier, og uden et testamente kan der opstå konflikter om, hvem der arver hvad.
Er enlig uden børn: Hvis du er enlig uden børn, vil dine nærmeste familiemedlemmer – som regel forældre eller søskende – arve dig, medmindre du laver et testamente. Hvis du har personer i dit liv, som du gerne vil betænke, kan et testamente sikre, at dine ønsker bliver opfyldt.
Har mindreårige børn: Hvis du har børn under 18 år, er det en god idé at oprette et testamente for at sikre, at de bliver taget godt hånd om økonomisk og socialt. Du kan også specificere, hvem du ønsker som værge for dine børn i tilfælde af din død.
Ejer fast ejendom i udlandet: Hvis du ejer ejendom i et andet land, f.eks. en sommerhus i Spanien eller Frankrig, kan det være nødvendigt med et testamente, der er juridisk gyldigt i både Danmark og det pågældende land. Arvereglerne kan variere markant fra land til land.
Har særlige ønsker til fordelingen af arv: Hvis du ønsker, at bestemte personer eller organisationer skal modtage en specifik del af din formue, eller hvis du vil have oprettet bestemte betingelser for, hvordan din arv fordeles, skal du skrive et testamente.

Hvad sker der, hvis man ikke har et testamente?

Uden et testamente træder arveloven i kraft. Arveloven regulerer, hvem der arver, og hvordan arven fordeles, men den tager ikke højde for dine individuelle ønsker. For eksempel vil ægtefæller automatisk arve hinanden, men samlevende uden ægteskab eller registreret partnerskab vil ikke arve hinanden, medmindre der er et testamente. Derudover kan arveloven føre til, at personer, du ikke ønsker at betænke, arver dig – og at dem, du gerne vil sikre, ikke får noget.

I mange tilfælde kan dette skabe store konflikter, især hvis der er flere arvinger, og det ikke er klart, hvad den afdøde ønskede. Uden et testamente kan dine efterladte stå tilbage med usikkerhed, og der kan opstå juridiske tvister, som kan tage lang tid at løse.

Er der en særlig form, et testamente skal oprettes i?

Ja, for at dit testamente skal være juridisk gyldigt, skal det opfylde visse krav. For det første skal testamentet være skriftligt eller dokumenteret – det kan ikke bare være ‘givet’ mundtligt. Derudover skal du underskrive testamentet foran to vidner, der ikke selv har nogen interesse i testamentets indhold (de må ikke være arvinger). Vidnerne skal bekræfte, at du har skrevet testamentet af egen fri vilje og er ved dine fulde fem.

En advokat vil kunne hjælpe dig med at sikre, at dit testamente er korrekt udarbejdet, og at alle formelle krav er opfyldt. Hvis ikke disse krav overholdes, kan testamentet blive erklæret ugyldigt, og din arv vil i stedet blive fordelt efter arveloven.

Kan jeg ændre mit testamente senere?

Ja, det kan du. Et testamente er ikke en statisk dokument – du kan til enhver tid ændre det, så længe du er i stand til at gøre det. Hvis din livssituation ændrer sig, f.eks. ved ægteskab, skilsmisse, fødsel af børn eller ændringer i formueforholdene, kan det være en god idé at revidere dit testamente.

Ændringer i et testamente skal følge samme regler som ved oprettelse af et nyt testamente. Det betyder, at det skal være skriftligt og underskrives af dig i nærvær af to uvildige vidner.

Hvordan sikrer jeg mig, at mit testamente bliver fulgt?

For at sikre, at dine ønsker bliver opfyldt, er det vigtigt, at testamentet er både klart og præcist skrevet. Det er også en god idé at informere de personer, der er nævnt i testamentet, om dets indhold, så der ikke opstår misforståelser efter din død.

En erfaren advokat kan hjælpe med at formulere testamentet på en måde, der er juridisk korrekt og samtidig afspejler dine præcise ønsker. Desuden kan advokaten oplyse om eventuelle skatteforhold og andre praktiske aspekter, som kan have indflydelse på fordelingen af din arv.

Hvilke fordele er der ved at få hjælp fra en advokat til at oprette testamente?

At få hjælp fra en advokat med speciale i testamenter giver flere fordele:

Sikkerhed for, at testamentet er juridisk korrekt: En advokat sikrer, at dit testamente er korrekt udarbejdet og opfylder alle lovgivningsmæssige krav. Det minimerer risikoen for, at testamentet bliver erklæret ugyldigt.
Rådgivning om arv og skatter: En advokat kan hjælpe dig med at forstå, hvordan arvereglerne fungerer, og hvordan du bedst muligt kan planlægge din arv for at undgå unødvendige skatter eller andre økonomiske komplikationer for dine arvinger.
Hjælp til at håndtere komplekse familiekonstellationer: I tilfælde af sammenbragte familier, mindreårige børn eller ejendom i udlandet, kan en advokat hjælpe med at udforme et testamente, der tager højde for alle relevante faktorer og sikrer, at ingen bliver overset.
Professionel opfølgning: En advokat kan også hjælpe dig med at revidere dit testamente over tid, så det altid afspejler din aktuelle situation og ønsker.

Er du klar til at tage stilling til din arv?

Har du spørgsmål om, hvordan du opretter et testamente? Eller ønsker du at vide mere om mulighederne for arveforskud, særeje, ægtepagt, tvangsarv eller begunstigelser? Hos ØENS Advokatfirma står vi klar til at hjælpe dig med at udarbejde et testamente, der sikrer, at dine ønsker bliver opfyldt, og at dine nærmeste efterladte får den støtte, de har brug for.

Kontakt Mette Bozard Larsen hos ØENS Advokatfirma for en indledende og uforpligtende samtale, hvor du kan få afklaret dine spørgsmål og blive klogere på dine muligheder.