Hvidvaskcompliance for virksomheder

Virksomheder omfattet af hvidvaskloven er underlagt en række krav til risikovurdering, kundekendskab, interne procedurer, dokumentation, kontrol og løbende opfølgning.

Hos ØENS Advokatfirma hjælper vi virksomheder med at etablere, gennemgå og vedligeholde et praktisk og veldokumenteret compliance-setup, der lever op til hvidvasklovens krav og fungerer i den daglige drift.

Rådgivning om hvidvaskcompliance

Compliance efter hvidvaskloven er et centralt fokusområde for både virksomheder og tilsynsmyndigheder. Reglerne skal forebygge, at virksomheder bliver misbrugt til hvidvask eller terrorfinansiering, men i praksis kan kravene være komplekse at omsætte til klare arbejdsgange. For mange virksomheder handler udfordringen ikke kun om at kende reglerne, men om at sikre, at procedurerne kan dokumenteres, forstås og anvendes i hverdagen.

Vi hjælper med at skabe ro, overblik og struktur, så virksomheden ved, hvilke krav der gælder, hvilke dokumenter der skal være på plads, og hvordan reglerne håndteres korrekt i praksis.

Hvem er omfattet af hvidvaskloven?

Hvidvaskloven omfatter en række forskellige virksomheder og brancher. Det kan blandt andet være

• ejendomsmæglere
• revisorer
• bogholdere
• udbydere af virksomhedstjenester
• finansielle virksomheder
• betalingsrelaterede aktører
• andre virksomheder, der konkret er omfattet af lovens anvendelsesområde.

Det er ikke altid enkelt at vurdere, om en virksomhed er omfattet af hvidvaskloven, eller hvilke konkrete pligter der gælder for den enkelte forretningsmodel. Hos ØENS Advokatfirma hjælper vi med at afklare, om virksomheden er omfattet af reglerne, og hvordan kravene skal implementeres i praksis.

Etablering og gennemgang af AML-compliance

God hvidvaskcompliance begynder med en klar forståelse af virksomhedens risici, kunder, ydelser og arbejdsgange. Hvidvaskloven bygger på en risikobaseret tilgang. Det betyder, at virksomheden skal kunne dokumentere, hvordan den identificerer, vurderer og håndterer risikoen for hvidvask og terrorfinansiering.

Vi hjælper blandt andet med:

• virksomhedsrisikovurdering
• politikker, procedurer og interne kontroller
• kundekendskabsprocedurer
• legitimation og identifikation
• håndtering af reelle ejere
• PEP- og sanktionsscreening
• løbende overvågning og opfølgning
• opbevaring og dokumentation
• intern undervisning og instruktion

En struktureret gennemgang gør det muligt at identificere mangler, svage punkter og uhensigtsmæssige processer, før de udvikler sig til et problem ved intern kontrol eller tilsyn.

Kundekendskab og dokumentation i praksis

Kundekendskabsprocedurer er et af de mest centrale områder i hvidvaskcompliance. Det er ikke tilstrækkeligt at have en formel politik liggende. Procedurerne skal fungere i praksis, være forståelige for medarbejderne og være tilpasset virksomhedens konkrete kundetyper og risici. Vi rådgiver blandt andet om, hvornår kundekendskabsprocedurer skal gennemføres, hvilke oplysninger der skal indhentes og kontrolleres, hvordan reelle ejere identificeres, og hvornår der skal anvendes skærpede foranstaltninger.

Vi hjælper også med håndtering af PEP-forhold, sanktionsscreening og dokumentation af virksomhedens vurderinger og beslutninger.

Det er ofte i krydsfeltet mellem jura, drift og dokumentation, at virksomheder bliver sårbare. Vi hjælper med at gøre processerne enkle, robuste og anvendelige i hverdagen.

Forberedelse til tilsyn og myndighedskontrol

Hvis virksomheden bliver udtaget til kontrol eller tilsyn, er det vigtigt at reagere korrekt og rettidigt. Et tilsyn kan omfatte både den overordnede dokumentation og konkrete stikprøver i sager eller kundeforløb.

Vi hjælper blandt andet med at skabe overblik over:

• hvilke oplysninger og dokumenter der skal fremlægges
• hvordan materialet bør struktureres
• hvor der kan være risikoområder eller mangler
• hvordan dialogen med myndigheden bedst håndteres
• hvordan opfølgning og eventuelle ændringer dokumenteres

God forberedelse mindsker risikoen for unødige bemærkninger og gør processen mere tryg og overskuelig for både ledelse og medarbejdere.

Hvad kan vi hjælpe med?

Vi tilbyder praktisk og målrettet rådgivning til virksomheder omfattet af hvidvaskloven. Vi kan blandt andet hjælpe med:

• afklaring af, om virksomheden er omfattet af hvidvaskloven
• udarbejdelse og opdatering af risikovurderinger
• udarbejdelse af politikker, procedurer og forretningsgange
• etablering og gennemgang af kundekendskabsprocedurer
• rådgivning om PEP, sanktioner og reelle ejere
• undervisning og instruktion af ledelse og medarbejdere
• compliance review og gap-analyse
• forberedelse til tilsyn og myndighedskontrol
• håndtering af dialog med myndigheder
• opfølgning på påbud, kritik eller bemærkninger
• løbende sparring om AML-compliance og intern kontrol

Vi sikrer et brugbart og veldokumenteret compliance-setup

Vores mål er at skabe overblik, reducere risiko og sikre, at virksomheden har et compliance-setup, der fungerer både juridisk og operationelt. Vi kombinerer juridisk indsigt med forståelse for den praktiske hverdag i virksomheder, hvor procedurerne skal kunne anvendes af ledelse og medarbejdere uden unødigt bureaukrati. Det betyder, at vi ikke kun ser på, hvad reglerne kræver, men også på hvordan kravene bedst omsættes til arbejdsgange, der giver mening i praksis.

Har I brug for hjælp til at etablere, gennemgå eller opdatere jeres compliance efter hvidvaskloven (AML), er I velkomne til at kontakte advokat Lisa Lykke for en uforpligtende drøftelse. Vi hjælper jer sikkert igennem processen – effektivt, grundigt og med ro på dokumentationen.

Tal med en advokat med speciale inden for compliance

Advokatfirma

Lisa Lykke

Advokat, associeret partner

Afdeling:

Ofte stillede spørgsmål om hvidvaskcompliance