Testamente: Få hjælp til at sikre dine ønsker og din arv

Et testamente handler ikke kun om, hvad der skal ske, når du en dag ikke er her længere.

Det handler også om ro. Ro for dig, fordi du har taget stilling. Ro for dine nærmeste, fordi de ved, hvad du ønskede. Og ro i familien, fordi vigtige beslutninger ikke skal træffes midt i sorg, usikkerhed og praktiske spørgsmål.

Mange udskyder at oprette testamente, fordi det kan føles tungt at forholde sig til døden. Det er helt forståeligt. Men et testamente er i virkeligheden ofte et omsorgsfuldt dokument. Det skaber klarhed om arv, bolig, familieforhold, særlige ønsker, særeje og fordeling af værdier, så dine efterladte ikke skal gætte sig frem.

Hos ØENS Advokatfirma hjælper vi dig med at oprette et testamente, der er juridisk holdbart, klart formuleret og tilpasset din familiesituation. Vi rådgiver i øjenhøjde og sørger for, at du forstår dine muligheder, før du træffer beslutningerne.

Hvad er et testamente?

Et testamente er et juridisk dokument, hvor du bestemmer, hvordan din arv og dine ejendele skal fordeles, når du dør. Uden testamente fordeles arven efter arvelovens almindelige regler. Det betyder, at din arv ikke nødvendigvis ender hos dem, du selv ville have valgt. Med et testamente kan du blandt andet bestemme, hvem der skal arve, hvordan arven skal fordeles, om bestemte personer skal modtage bestemte genstande, om arv skal være særeje, og om en organisation eller velgørende sag skal betænkes.

Har du ægtefælle eller livsarvinger, kan du dog ikke frit bestemme over hele arven. Tvangsarven skal respekteres. Derfor bør et testamente udarbejdes korrekt, så dine ønsker kan gennemføres i praksis.

Hvorfor oprette testamente?

Et testamente giver dig mulighed for at tage stilling, før andre skal gøre det for dig. Det kan være relevant, hvis du ønsker at sikre din samlever, din ægtefælle, dine børn, dine særbørn, en bestemt person, en organisation eller en særlig fordeling af din arv. Det kan også være relevant, hvis du vil undgå misforståelser mellem dine efterladte.

Arv kan hurtigt blive følsomt. Ikke nødvendigvis fordi nogen vil konflikten. Men fordi sorg, penge, bolig, minder og gamle familierelationer kan være en svær blanding. Et klart testamente kan ikke fjerne sorgen. Men det kan fjerne en del af usikkerheden.

Uden testamente bestemmer arveloven

Hvis du ikke opretter testamente, bliver din arv fordelt efter arveloven. Det kan være helt fint i nogle familier. Men i mange situationer passer arvelovens standardregler ikke til det liv, man faktisk lever.

• Måske bor du sammen med en partner, som du ikke er gift med.
• Måske har du børn fra tidligere forhold.
• Måske ønsker du at sikre din ægtefælle bedst muligt.
• Måske har du ingen børn og ønsker, at en ven, niece, nevø eller organisation skal arve.
• Måske ønsker du, at dine børns arv skal være deres særeje.
• Måske vil du undgå, at bestemte genstande skaber uenighed.

I de situationer er det sjældent nok at lade arveloven bestemme. Et testamente giver dig mulighed for at tilpasse arvefordelingen til din virkelighed.

Hvem arver, hvis du ikke har testamente?

Hvis du ikke har oprettet testamente, afhænger arvefordelingen af dine familieforhold.

• Har du ægtefælle og børn, arver din ægtefælle som udgangspunkt halvdelen, og børnene deler den anden halvdel.
• Har du børn, men ingen ægtefælle, arver børnene det hele.
• Har du ægtefælle, men ingen børn eller andre livsarvinger, arver ægtefællen som udgangspunkt det hele.
• Har du hverken ægtefælle eller børn, går arven videre til de næste arveklasser efter arveloven, for eksempel forældre, søskende, niecer, nevøer, bedsteforældre, fastre, farbrødre, mostre eller morbrødre.
• Hvis der ikke findes arvinger efter arveloven, og du heller ikke har oprettet testamente, går arven til staten.

Det er særligt vigtigt at være opmærksom på, at samlevere ikke automatisk arver hinanden. Det gælder også, selvom I har boet sammen i mange år, har fælles bolig eller har fælles børn.

Vil du sikre din samlever, kræver det et testamente.

Hvad er tvangsarv?

Tvangsarv er den del af arven, som dine tvangsarvinger har krav på, hvis du har tvangsarvinger. Dine tvangsarvinger er din ægtefælle og dine livsarvinger. Livsarvinger er dine børn og efterkommere efter dine børn, for eksempel børnebørn. Hvis du har tvangsarvinger, kan du ikke frit bestemme over hele din arv. Som udgangspunkt er 25 procent af arven tvangsarv, mens 75 procent kan fordeles frit i et testamente.

Det betyder, at et testamente giver dig stor indflydelse på arvefordelingen, men ikke ubegrænset frihed, hvis du har ægtefælle eller livsarvinger. Derfor bør formuleringerne i testamentet være juridisk præcise. Hvis testamentet lover mere, end arveloven giver mulighed for, kan det skabe problemer, når testamentet skal bruges.

Hvad kan du bestemme i et testamente?

Et testamente kan bruges til mange forskellige ønsker. Du kan blandt andet bestemme:

• hvem der skal arve dig og hvordan arven skal fordeles
• om bestemte personer skal arve bestemte genstande
• om et bestemt beløb skal gå til en bestemt person
• om en velgørende organisation skal modtage arv
• om dine børns eller andre arvingers arv skal være særeje
• om en samlever skal arve
• om længstlevende ægtefælle skal sikres bedst muligt
• hvordan arv skal fordeles i en sammenbragt familie
• om en bestemt bobestyrer skal behandle dødsboet
• om du har særlige ønsker til begravelse eller bisættelse

Et testamente kan altså både handle om store økonomiske værdier og om helt personlige ønsker. For nogle handler det om bolig og formue. For andre handler det om smykker, indbo, kunst, familiearvestykker eller ting med særlig følelsesmæssig betydning. Det vigtige er, at testamentet formuleres klart, så dine efterladte ikke skal være i tvivl om, hvad du mente.

Hvad kan du ikke bestemme frit?

Selvom et testamente giver stor frihed, er der grænser. Du kan som udgangspunkt ikke fratage dine tvangsarvinger deres tvangsarv, medmindre der er særlige juridiske forhold, som skal vurderes konkret. Du kan heller ikke oprette et testamente, der strider mod arvelovens regler, eller som er uklart på en måde, der gør det vanskeligt at gennemføre.

Derfor er det vigtigt at få rådgivning, før testamentet underskrives. Ikke fordi testamentet skal være kompliceret. Men fordi det skal virke, når det en dag skal bruges.

Hvornår bør du især overveje testamente?

Mange kan have glæde af at oprette testamente. Men der er nogle situationer, hvor det er særligt vigtigt.

Hvis du er ugift samlevende

Ugifte samlevende arver ikke automatisk hinanden. Det gælder også, selvom I har boet sammen i mange år. Det gælder også, selvom I har fælles børn. Og det gælder også, selvom I ejer bolig sammen. Hvis I vil arve hinanden, skal I oprette testamente.

For mange samlevende er det en overraskelse, at arven i stedet kan gå til børn, forældre, søskende eller andre arvinger efter arveloven. Det kan få store konsekvenser for den længstlevende, især hvis I har fælles bolig, fælles økonomi eller ønsker at sikre hinanden bedst muligt. Et testamente kan give samlevende en langt bedre juridisk stilling. Læs mere her: Testamente for ugifte samlevende.

Hvis du er gift

Mange tror, at ægteskab automatisk sikrer den længstlevende ægtefælle godt nok. Det gør det i nogle tilfælde. Men ikke altid. Hvis I er gift og har børn, skal børnene som udgangspunkt også arve, når den ene ægtefælle dør. Hvis jeres formue især er bundet i bolig, sommerhus, virksomhed eller andre aktiver, kan det betyde, at den længstlevende ægtefælle skal finde penge til at udbetale arv. Det kan i værste fald skabe et økonomisk pres på et tidspunkt, hvor familien i forvejen står i sorg.

Med et testamente kan I ofte stille længstlevende ægtefælle bedre inden for arvelovens rammer. Det kan især være relevant, hvis I ønsker, at længstlevende skal kunne blive boende i hjemmet eller bevare økonomisk ro. Læs mere her: Testamente for ægtefæller.

Hvis I er en sammenbragt familie

Sammenbragte familier er en af de situationer, hvor testamente ofte er særligt vigtigt. Når der er dine, mine og vores børn, kan arvefordelingen hurtigt blive kompleks.

• Særbørn har arveret efter deres egen forælder.
• Fælles børn har arveret efter begge forældre.
• Og længstlevende ægtefælle kan stå i en vanskelig situation, hvis arven efter førstafdøde skal gøres op med det samme.

Et testamente kan skabe en mere gennemtænkt fordeling og mindske risikoen for konflikter mellem længstlevende ægtefælle, fælles børn og særbørn. Det kan også være relevant at kombinere testamentet med rådgivning om ægtepagt, særeje og dødsbobehandling. Læs mere her: Testamente i sammenbragte familier.

Hvis du har mindreårige børn

Har du mindreårige børn, kan et testamente give økonomisk tryghed og klare rammer. Du kan blandt andet tage stilling til, hvordan børnenes arv skal håndteres, og om arven skal være særeje. Du kan også oprette et børnetestamente, hvor du tilkendegiver, hvem du ønsker skal have forældremyndigheden, hvis begge forældre dør, før barnet fylder 18 år.

Et børnetestamente er ikke det samme som et almindeligt testamente om arv. Men for mange forældre giver det mening at tage stilling til begge dele samtidig. Læs mere her: Børnetestamente.

Hvis du er enlig uden børn

Hvis du er enlig og ikke har børn, kan et testamente være afgørende, hvis du ønsker at bestemme, hvem der skal arve dig. Uden testamente vil arven blive fordelt efter arveloven. Det kan betyde, at arven går til forældre, søskende, niecer, nevøer eller andre slægtninge.

Hvis du hellere vil betænke en ven, en samlever, en fjernere slægtning, en organisation eller en sag, du holder af, skal det stå i et testamente. Har du ingen arvinger efter arveloven og intet testamente, går arven til staten.

Hvis du ønsker særeje for arven

Et testamente kan bruges til at bestemme, at arv skal være modtagerens særeje. Det kan være relevant, hvis du ønsker at beskytte arven i tilfælde af, at en arving senere bliver skilt. Uden særejebestemmelse kan arv i nogle tilfælde indgå i en arvings delingsformue og dermed få betydning ved separation eller skilsmisse. Særeje i testamente er derfor ikke et udtryk for mistillid til nogen.

Det er ofte et udtryk for omtanke. Du kan for eksempel ønske, at dine børns arv skal være deres egen og ikke indgå i en senere bodeling med en ægtefælle. Læs mere her: Særeje i testamente.

Hvis du vil give arv til velgørenhed

Du kan også bruge et testamente til at betænke en velgørende organisation, forening, fond eller sag, der betyder noget for dig. Det kan være hele arven, en procentdel af arven, et bestemt beløb eller bestemte aktiver. For nogle giver det mening at kombinere arv til familie med arv til velgørenhed. For andre er velgørenhed den primære årsag til at oprette testamente.

Hvis du ønsker at testamentere til velgørenhed, bør testamentet formuleres præcist, så der ikke opstår tvivl om, hvem der skal modtage hvad. Læs mere her: Testamente til velgørenhed.

Hvis du har bolig, virksomhed eller aktiver i udlandet

Et testamente er ofte særligt relevant, hvis du har større aktiver. Det kan være fast ejendom, sommerhus, andelsbolig, virksomhed, værdipapirer eller aktiver i udlandet. Jo mere sammensat din økonomi er, desto vigtigere er det, at testamentet hænger sammen med resten af din situation.

Har du aktiver i udlandet, kan der være særlige regler, der skal vurderes. Et dansk testamente er ikke altid nok i sig selv. Her bør du få rådgivning, så testamentet ikke skaber falsk tryghed.

Notartestamente eller vidnetestamente?

Et testamente skal oprettes korrekt for at være gyldigt. De mest almindelige former er notartestamente og vidnetestamente.

• Et notartestamente underskrives foran en notar ved byretten. Når testamentet er notarpåtegnet, bliver det registreret i Centralregisteret for Testamenter. Det betyder, at testamentet som udgangspunkt bliver fundet, når dødsboet en dag skal behandles.
• Et vidnetestamente underskrives sammen med to vidner. Vidnerne skal opfylde kravene til testamentsvidner, og testamentet bliver ikke registreret på samme måde som et notartestamente.

Derfor giver et notartestamente normalt den største sikkerhed for, at testamentet bliver fundet og lagt til grund, når det skal bruges. Det er dog vigtigt at forstå, at notar eller vidner ikke kvalitetssikrer testamentets indhold. De bekræfter underskriften og de formelle forhold. Det er stadig dit ansvar, at testamentets indhold er juridisk korrekt og kan gennemføres. Derfor vælger mange at få en advokat til at udarbejde testamentet, inden det underskrives hos notaren. Læs mere: Notartestamente eller vidnetestamente.

Kan du selv skrive et testamente?

Du kan godt selv skrive et testamente. Men det er ikke altid en god idé. Et testamente kan se enkelt ud på papiret, men stadig være uklart, ufuldstændigt eller juridisk problematisk. Problemerne viser sig ofte først, når testamentet skal bruges. På det tidspunkt er det for sent at spørge, hvad du mente.

Typiske problemer i hjemmelavede testamenter kan være:

• uklare formuleringer
• manglende hensyn til tvangsarv
• forkert brug af begreber
• uklar fordeling mellem arvinger
• manglende stillingtagen til særeje
• manglende sammenhæng med ægtepagt
• manglende stillingtagen til særbørn
• uklare ønsker til bestemte genstande
• forkerte formkrav ved underskrift

Derfor handler advokathjælp ikke om at gøre testamentet mere besværligt. Det handler om at gøre det mere sikkert.

Kan et testamente ændres?

Ja, et testamente kan som udgangspunkt ændres eller tilbagekaldes. Det skal dog ske på den rigtige måde. Hvis du har oprettet et notartestamente, skal ændringer normalt også ske ved notar, enten ved et nyt testamente eller et tillæg til det eksisterende testamente. Hvis du har oprettet et vidnetestamente, skal ændringer ske efter reglerne for vidnetestamente.

Der kan være særlige forhold, hvis testamentet er gjort uigenkaldeligt, eller hvis der er tale om et gensidigt testamente mellem ægtefæller eller samlevende. Du bør overveje at gennemgå dit testamente, hvis din livssituation ændrer sig. Det kan for eksempel være ved ægteskab, skilsmisse, separation, ny samlever, børn, særbørn, dødsfald i familien, køb af bolig, salg af virksomhed, større formueændringer eller ændrede ønsker til arven. Læs mere her: Kan man ændre et testamente

Testamente og fremtidsfuldmagt

Et testamente og en fremtidsfuldmagt bliver ofte nævnt sammen. Men de gælder på forskellige tidspunkter.

• Et testamente handler om, hvad der skal ske, når du dør.
• En fremtidsfuldmagt handler om, hvem der skal kunne handle på dine vegne, hvis du en dag ikke længere selv kan varetage dine økonomiske eller personlige forhold.

For mange giver det mening at tage stilling til begge dele. Testamentet sikrer dine ønsker efter døden. Fremtidsfuldmagten sikrer, hvem der kan hjælpe dig, mens du lever, hvis du ikke længere selv kan. Læs mere her: Fremtidsfuldmagt.

Testamente og dødsbobehandling

Et testamente kan få stor betydning for den senere dødsbobehandling. Det kan blandt andet påvirke, hvem der arver, hvordan arven fordeles, om bestemte personer eller organisationer skal have bestemte værdier, om arv skal være særeje, og om en bestemt bobestyrer skal behandle boet.

• Et klart testamente kan gøre dødsbobehandlingen mere overskuelig for dine efterladte.
• Et uklart testamente kan derimod skabe tvivl, forsinkelser og konflikter.

Derfor er det vigtigt, at testamentet ikke kun udtrykker dine ønsker, men også kan bruges i praksis, når boet en dag skal behandles.

Læs mere her: Dødsbobehandling.

Sådan hjælper ØENS Advokatfirma med testamente

Hos ØENS Advokatfirma hjælper vi dig med at oprette et testamente, der passer til din familiesituation, dine værdier og dine ønsker. Vi starter med at skabe overblik.

• Hvem er dine arvinger?
• Hvad ejer du?
• Hvad ønsker du skal ske med arven?
• Er du gift, samlevende eller enlig?
• Har du børn, særbørn eller mindreårige børn?
• Skal nogen sikres særligt?
• Skal arv være særeje?
• Ønsker du at betænke en organisation?
• Er der bolig, virksomhed eller aktiver i udlandet?
• Og skal testamentet hænge sammen med ægtepagt, fremtidsfuldmagt eller øvrig planlægning?

Når vi har overblikket, rådgiver vi dig om dine muligheder og udarbejder et testamente, der er juridisk holdbart og til at forstå. Vi forklarer, hvad de forskellige formuleringer betyder, så du ved, hvad du skriver under på. Og vi guider dig videre i forhold til notar, underskrift og opbevaring.

Vores proces

Et forløb hos ØENS Advokatfirma foregår typisk sådan:

• Du kontakter os og fortæller kort om din situation.
• Vi afklarer dine familieforhold, ønsker og eventuelle særlige forhold.
• Vi rådgiver dig om muligheder, begrænsninger og juridiske konsekvenser.
• Vi udarbejder et udkast til testamente.
• Du får testamentet forklaret, så du forstår indholdet.
• Testamentet færdiggøres og gøres klar til underskrift.
• Du får vejledning om notar, vidner og opbevaring.

For nogle er processen enkel. For andre kræver den flere overvejelser. Det vigtigste er, at du ikke står alene med beslutningerne.

Hvad bør du overveje, før du kontakter os?

Du behøver ikke have alle svar klar, før du kontakter os. Men det kan være en hjælp at tænke over:

• hvem du ønsker skal arve dig
• om du er gift, samlevende eller enlig
• om du har børn, særbørn eller børnebørn
• om du ønsker at sikre din samlever eller ægtefælle
• om bestemte personer skal modtage bestemte ting
• om arv skal være særeje
• om du ønsker at støtte velgørenhed
• om du har bolig, virksomhed eller aktiver i udlandet
• om du tidligere har oprettet testamente
• om du har ægtepagt, samejeoverenskomst eller fremtidsfuldmagt

Hvis du ikke har overblik endnu, er det helt i orden. Vi hjælper dig med at finde ud af, hvad der er relevant.

Få hjælp til at oprette testamente

Et testamente er en måde at tage ansvar på.

• For dine ønsker.
• For din arv.
• Og for dem, du efterlader.

Hos ØENS Advokatfirma hjælper vi dig med at skabe overblik og få udarbejdet et testamente, der er klart, juridisk holdbart og tilpasset din situation. Du er velkommen til at kontakte os for en uforpligtende afklaring.

Tal med en advokat med speciale inden for testamente

Advokatfirma

Mette Bozard Larsen

Advokat

Advokatfirma

Malene Ørskov Skram

Advokatfuldmægtig

Afdeling:

Ofte stillede spørgsmål om testamente

Nedenfor finder du svar på de mest stillede spørgsmål om testamenter. FAQ’en giver et klart overblik over, hvad et testamente er, hvilke valg der skal træffes, hvilke faldgrupper og muligheder, der findes, og hvilke praktiske og juridiske forhold du bør kende til.